¿Cuáles Son Los Cargos Por Fraude en Préstamos PPP?

¿Cuál Es la Causa de Que Se Señalen Los Préstamos PPP?

Varias razones pueden alarmar a la Administración de Pequeñas Empresas sobre un préstamo PPP. Las solicitudes de préstamo pueden ser marcadas por varias razones, entre las que se incluyen las siguientes:

• La empresa presentó varias solicitudes de préstamo PPP a varios prestamistas.
• La empresa presentó una solicitud de préstamo APP fraudulenta.
• No se trataba de una solicitud de préstamo APP completa.
• Los fondos del préstamo PPP se utilizaron para gastos no autorizados.
• La empresa presentó un certificado fraudulento de condonación del préstamo PPP.

Cargos Asociados a Los Préstamos PPP Fraudulentos

Aunque la Ley CARES no es un estatuto penal y no tiene disposiciones de aplicación penal, el fraude de préstamos PPP aún puede ser procesado. El Departamento de Justicia procesa el fraude relacionado con la pandemia utilizando leyes preexistentes, incluidos los estatutos relacionados con:

¿Qué Ocurre Si Obtiene Fraudulentamente Un Préstamo PPP?

Si omite información intencionadamente o hace declaraciones falsas al solicitar un préstamo PPP, puede enfrentarse a sanciones penales, civiles o económicas. Las consecuencias más graves implican delitos como fraude electrónico, fraude postal y fraude bancario.

Por ejemplo, hacer una declaración falsa a una institución financiera o a la SBA puede acarrear una fuerte multa (hasta 1 millón de dólares) o una pena de prisión de hasta 30 años.

Las consecuencias del fraude en los préstamos APP no se limitan necesariamente a quienes se benefician del fraude federal en los préstamos APP. Una condena por conspiración o intento de fraude podría acarrear las mismas penas. El razonamiento que subyace a estas penas es que, aunque el delito haya fracasado, usted habría podido recibir los fondos si el fraude hubiera tenido éxito.

¿Qué Ocurre Si Un Préstamo PPP Se Considera Posiblemente Fraudulento?

Si su préstamo PPP ha sido marcado, es posible que reciba una citación u otra demanda de investigación civil. Dependiendo de la agencia que le esté investigando, la investigación puede seguir varios caminos.

Un abogado con experiencia en la defensa contra el fraude de préstamos PPP puede orientarle y ayudarle si está siendo investigado por fraude PPP.

¿Cómo Se Gestionan Los Préstamos PPP Una Vez Marcados?

Una vez que un préstamo PPP ha sido marcado, depende principalmente de la agencia investigadora determinar cómo será manejado. Además, la agencia federal responsable de su caso dependerá del tipo de fraude de préstamo PPP de que se trate, es decir, si se trata de fraude electrónico, fraude bancario o fraude postal.

Si la SBA señala su préstamo PPP, puede solicitar una orden de registro federal. Normalmente, aquí es donde comienza la investigación de los préstamos PPP fraudulentos.

Si su préstamo PPP ha sido marcado, es fundamental que busque inmediatamente asesoramiento legal de un abogado experto en fraudes de préstamos PPP.

¿Cuáles Son Las Posibles Defensas a Las Acusaciones de Fraude en Préstamos PPP?

Con la ayuda de un abogado con experiencia en fraude de préstamos PPP, es posible que pueda reducir los cargos o hacer que los retiren por completo. Entre ellas se incluyen:

• Falta de intención: Para que se considere fraude en préstamos PPP, sus acciones deben haber tenido la intención de obtener financiación federal mediante artimañas, engaños o subterfugios (fraude). El jurado puede considerar defensas como descuido, negligencia o accidentes.

• Error del acusado: Puede ser posible argumentar que una solicitud fue rellenada incorrectamente por usted 

• Engaño: Si cree que cumplía los requisitos para solicitar el préstamo, puede alegar engaño por su parte 

• Registro ilegal: Si los agentes federales obtuvieron pruebas ilegalmente o llevaron a cabo una investigación sin una orden judicial, dichas pruebas no serían válidas y es posible que se desestime el caso.

• Coacción: La coacción puede utilizarse para alegar que le obligaron a participar en procesos de solicitud fraudulentos.

• Comunicación honesta: Si comunicó sus verdaderas intenciones respecto a los fondos, no cometió fraude. 

Si usted está enfrentando un cargo de fraude en Virginia, es fundamental ponerse en contacto con abogados con experiencia en defensa de fraude tan pronto como sea posible para construir su defensa para un resultado exitoso.