¿Cuáles Son Los Cargos Por Fraude en Préstamos PPP?

 

¿Cuáles son los cargos por fraude en préstamos PPP? Los experimentados asesores en delitos de cuello blanco de Scrofano Law PC pueden proporcionarle información y asesoramiento. ¡Llámenos hoy mismo!

¿Qué Son Los Préstamos PPP?

 

En 2020, el gobierno federal estableció el Programa de Protección del Salario (PPP) como un programa de préstamos empresariales de 953.000 millones de dólares a través de la Ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica (Ley CARES). Este programa se diseñó para ayudar a los trabajadores autónomos, propietarios únicos, organizaciones sin ánimo de lucro y empresas tribales a seguir pagando a sus empleados.

Los préstamos PPP ganaron popularidad porque permitían a los propietarios de empresas que se les condonaran los préstamos si conservaban su plantilla, mantenían el salario de cada empleado y cubrían sus gastos empresariales. Los importes de los préstamos se basaban en el coste medio de la nómina y el número de empleados. Era un requisito que los beneficiarios de préstamos PPP utilizaran el 60% del préstamo para cubrir los gastos de nómina. El alquiler, los servicios públicos y los intereses hipotecarios podían cubrirse con el 40% restante.

Gracias a los préstamos a bajo coste ofrecidos en el marco del programa PPP, muchas empresas en dificultades han podido mantenerse a flote. Estos bajos tipos de interés también han atraído por el camino a estafadores, provocando un fraude generalizado al intentar la gente obtener préstamos PPP de forma fraudulenta.

¿Cuál Es la Causa de Que Se Señalen Los Préstamos PPP?

 

Varias razones pueden alarmar a la Administración de Pequeñas Empresas sobre un préstamo PPP. Las solicitudes de préstamo pueden ser marcadas por varias razones, entre las que se incluyen las siguientes:

  • La empresa presentó varias solicitudes de préstamo PPP a varios prestamistas.
  • La empresa presentó una solicitud de préstamo APP fraudulenta.
  • No se trataba de una solicitud de préstamo APP completa.
  • Los fondos del préstamo PPP se utilizaron para gastos no autorizados.
  • La empresa presentó un certificado fraudulento de condonación del préstamo PPP.

 

Cargos Asociados a Los Préstamos PPP Fraudulentos

 

Aunque la Ley CARES no es un estatuto penal y no tiene disposiciones de aplicación penal, el fraude de préstamos PPP aún puede ser procesado. El Departamento de Justicia procesa el fraude relacionado con la pandemia utilizando leyes preexistentes, incluidos los estatutos relacionados con:

  • Fraude bancario
  • Fraude electrónico
  • Fraude postal
  • Evasión fiscal
  • Fraude de identidad, robo de identidad o robo de identidad con agravantes
  • Fraude informático
  • Mentir a agentes federales

¿Qué Ocurre Si Obtiene Fraudulentamente Un Préstamo PPP?

 

Si omite información intencionadamente o hace declaraciones falsas al solicitar un préstamo PPP, puede enfrentarse a sanciones penales, civiles o económicas. Las consecuencias más graves implican delitos como fraude electrónico, fraude postal y fraude bancario.

Por ejemplo, hacer una declaración falsa a una institución financiera o a la SBA puede acarrear una fuerte multa (hasta 1 millón de dólares) o una pena de prisión de hasta 30 años.

Las consecuencias del fraude en los préstamos APP no se limitan necesariamente a quienes se benefician del fraude federal en los préstamos APP. Una condena por conspiración o intento de fraude podría acarrear las mismas penas. El razonamiento que subyace a estas penas es que, aunque el delito haya fracasado, usted habría podido recibir los fondos si el fraude hubiera tenido éxito.

¿Qué Ocurre Si Un Préstamo PPP Se Considera Posiblemente Fraudulento?

 

Si su préstamo PPP ha sido marcado, es posible que reciba una citación u otra demanda de investigación civil. Dependiendo de la agencia que le esté investigando, la investigación puede seguir varios caminos.

Un abogado con experiencia en la defensa contra el fraude de préstamos PPP puede orientarle y ayudarle si está siendo investigado por fraude PPP.

 

¿Cómo Se Gestionan Los Préstamos PPP Una Vez Marcados?

 

Una vez que un préstamo PPP ha sido marcado, depende principalmente de la agencia investigadora determinar cómo será manejado. Además, la agencia federal responsable de su caso dependerá del tipo de fraude de préstamo PPP de que se trate, es decir, si se trata de fraude electrónico, fraude bancario o fraude postal.

Si la SBA señala su préstamo PPP, puede solicitar una orden de registro federal. Normalmente, aquí es donde comienza la investigación de los préstamos PPP fraudulentos.

Si su préstamo PPP ha sido marcado, es fundamental que busque inmediatamente asesoramiento legal de un abogado experto en fraudes de préstamos PPP.

¿Cuáles Son Las Posibles Defensas a Las Acusaciones de Fraude en Préstamos PPP?

 

Con la ayuda de un abogado con experiencia en fraude de préstamos PPP, es posible que pueda reducir los cargos o hacer que los retiren por completo. Entre ellas se incluyen:

  • Falta de intención: Para que se considere fraude en préstamos PPP, sus acciones deben haber tenido la intención de obtener financiación federal mediante artimañas, engaños o subterfugios (fraude). El jurado puede considerar defensas como descuido, negligencia o accidentes.

  • Error del acusado: Puede ser posible argumentar que una solicitud fue rellenada incorrectamente por usted 

  • Engaño: Si cree que cumplía los requisitos para solicitar el préstamo, puede alegar engaño por su parte 

  • Registro ilegal: Si los agentes federales obtuvieron pruebas ilegalmente o llevaron a cabo una investigación sin una orden judicial, dichas pruebas no serían válidas y es posible que se desestime el caso.

  • Coacción: La coacción puede utilizarse para alegar que le obligaron a participar en procesos de solicitud fraudulentos.

  • Comunicación honesta: Si comunicó sus verdaderas intenciones respecto a los fondos, no cometió fraude. 

Si usted está enfrentando un cargo de fraude en Virginia, es fundamental ponerse en contacto con abogados con experiencia en defensa de fraude tan pronto como sea posible para construir su defensa para un resultado exitoso.

¿Cómo Puede Ayudarle Un Abogado Penalista?

 

Si usted es el objetivo de una investigación por fraude de préstamos PPP, es posible que desee evitar hablar con cualquier agente de la ley o empleados del gobierno, especialmente en ausencia de su abogado.

Trabajar con un abogado agresivo con experiencia en casos penales federales puede darle la mejor oportunidad de éxito. Nuestros abogados pueden ayudarle si se le acusa de fraude de préstamos o de violar una ley de distanciamiento social en Washington, DC. No dude en ponerse en contacto con nosotros para programar una evaluación gratuita en profundidad de su caso.

NEED AN ATTORNEY?

We Fight for Your Rights!