Delito federal de fraude a los seguros
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¿Es el Fraude al Seguro un Delito Federal?
El delito federal de fraude al seguro implica el intento de una persona de defraudar a cualquier persona o entidad obteniendo beneficios. Obtenga información.
El fraude al seguro se produce cuando los individuos engañan o engañan a una compañía de seguros e intentan cobrar un dinero al que no tienen derecho. El fraude a las aseguradoras es un delito en todos los estados de Estados Unidos.
En la mayoría de los estados, el fraude a los seguros puede considerarse un delito menor o un delito grave, dependiendo de las circunstancias del delito y del alcance del fraude cometido. Aunque muchas leyes estatales abordan los delitos de fraude a los seguros, el fraude a los seguros también puede ser perseguido a nivel federal.
Las leyes federales no abordan el fraude a los seguros como un delito distinto, pero los estatutos de fraude postal y fraude electrónico cubren estos delitos. Esto da al gobierno federal jurisdicción sobre el fraude de seguros que afecta al comercio interestatal. Los fiscales federales consideran que el fraude a los seguros es un delito grave, pero a menudo no persiguen estos casos a menos que las pruebas sean irrefutables.
Las penas para los delitos federales a menudo incluyen largas sentencias de prisión y multas severas. Curiosamente, algunas personas ni siquiera se dan cuenta de que están bajo investigación por fraude de seguros. Por lo tanto, es crucial ponerse en contacto con un abogado penalista federal tan pronto como sea posible si usted está siendo investigado por fraude de seguros. El abogado federal adecuado puede ayudarle a navegar por el complejo sistema legal y garantizar la protección de sus derechos.
¿Cómo se Detecta el Fraude?
En algunos estados se han creado oficinas de fraude para detectar y combatir el fraude. Además, las compañías de seguros suelen tener unidades especiales de investigación (SIU) o investigadores de fraude. Su trabajo consiste en detectar e investigar las actividades fraudulentas y emprender acciones contra los autores.
Estas unidades especiales de las compañías de seguros también colaboran estrechamente con la Oficina Nacional de Delitos de Seguros (NICB), la Oficina Federal de Investigación (FBI) y las Divisiones de Investigación Criminal/Fraude de los organismos reguladores.
¿Investiga el FBI el Fraude de Seguros?
Sí, en otras palabras el FBI está autorizado a investigar las tramas de fraude, incluidas las de seguros y las de asistencia sanitaria, en colaboración con otros organismos federales, estatales y locales.
¿Quién Puede ser Acusado de Fraude al Seguro?
El fraude al seguro se produce de muchas formas diferentes. Puede tratarse de cualquier cosa, desde una declaración falsa o engañosa en una reclamación de seguros hasta complejas tramas de fraude a los seguros que implican a muchas personas.
El fraude a las aseguradoras puede incluir el fraude a la compensación de los trabajadores, el fraude a la asistencia sanitaria, el fraude al seguro de la propiedad y otros esquemas relacionados con el fraude.
Según el FBI, el sector de los seguros comprende más de 7.000 empresas que recaudan más de un billón de dólares en primas de seguros al año. Es decir este hecho contribuye significativamente a los delitos relacionados con el fraude de seguros.
Un individuo podría enfrentarse a cargos de fraude de seguros si intenta obtener dinero o algún otro activo valioso de una compañía de seguros, de un individuo asegurado o de una empresa mediante declaraciones falsas o pretextos.
Uno puede ser acusado de fraude al seguro si su compañía de seguros cree que les ha proporcionado declaraciones falsas. La tergiversación de las reclamaciones de seguros puede considerarse una de las formas más comunes de acusación de fraude de seguros.
Muchos delitos de fraude a los seguros ocurren dentro de las compañías de seguros, perpetrados por agentes de seguros en lugar de individuos asegurados. Un agente de seguros que malversa o roba dinero de la compañía de seguros puede ser culpable de un delito federal.
Las compañías de seguros que hacen declaraciones o informes financieros falsos presentados a un agente u oficina reguladora para influir en las acciones del gobierno también pueden ser procesadas por fraude federal de seguros.
Posibles Defensas que Pueden Ayudar a Evitar una Condena por Fraude al Seguro
Para mejorar sus posibilidades de conseguir una condena, los fiscales a menudo añaden más cargos a un caso. Si su abogado reúne pruebas que demuestren que los cargos contra usted son infundados, puede presentar una moción de desestimación.
En algunos casos, las fuerzas del orden recopilan ilegalmente pruebas y violan los derechos constitucionales del acusado. La supresión de esas pruebas en un juicio podría llevar a la desestimación de su caso porque las pruebas clave que podrían llevar a la condena no serían admisibles.
Su abogado también puede demostrar que sus acciones no fueron un intento deliberado de cometer fraude contra una compañía de seguros. La falta de conocimiento, la intención fraudulenta o la simple falta de comportamiento fraudulento también pueden dar lugar a un resultado favorable.
Aunque muchos creen que la contratación de un abogado de fraude es un signo de culpabilidad, es más bien interpretado como un signo de cautela y de querer asegurar que sus derechos sean protegidos si usted es acusado.
Sanciones por Fraude al Seguro
En general, algunos estados se refieren a los esquemas de fraude al seguro como fraude blando (fraude oportunista) o fraude duro.
El fraude blando se produce cuando un individuo exagera una reclamación existente y válida. Por ejemplo, exagerando los daños causados por un accidente de coche en la reclamación. El fraude blando puede considerarse un delito menor. Las posibles sanciones incluyen multas, hasta un año de cárcel, libertad condicional y servicios comunitarios.
El fraude duro no es tan frecuente como el fraude blando, ya que requiere mucha planificación. Representa un esfuerzo criminal dedicado a defraudar a una compañía de seguros. Puede implicar la comisión de delitos como el incendio provocado o la destrucción de la propiedad para cometer el fraude al seguro y cobrar la póliza de seguro. El fraude duro puede ser considerado como un delito grave y puede resultar en el encarcelamiento en la prisión estatal durante varios años.
Las leyes de Washington DC establecen niveles de cargos por fraude al seguro, como fraude al seguro en primer grado y fraude al seguro en segundo grado. Sin embargo, los individuos condenados se enfrentan a una posible restitución para las víctimas, multas y una sentencia de prisión federal.
Si usted se enfrenta a cargos federales de fraude de seguros, asegúrese de ponerse en contacto con un abogado penalista de DC en Scrofano Law. Ellos lucharán contra sus cargos y darán lo mejor de sí para restaurar su libertad.
Preguntas Frecuentes
¿Cuánto Tiempo Puede ir a la Cárcel por Fraude al Seguro?
Usted puede pasar de uno a 15 años en una prisión federal por fraude al seguro federal. La duración del tiempo de prisión depende de la sección de varias disposiciones relacionadas de la ley federal 18 U.S.C. § 1033 que se haya violado.
Sin embargo, sólo se puede imponer una pena de prisión de un año si el valor o la cantidad que fue malversada o malversada no supera los 5.000 dólares. En cualquier otro caso, las penas incluyen al menos de 5 a 10 años de prisión.
Las penas máximas de hasta 15 años pueden imponerse si la conducta o declaración fraudulenta, como la sobrevaloración de terrenos, la malversación, la apropiación indebida y la falsa anotación, ponen en peligro la seguridad de una aseguradora y son una causa importante de que ésta sea puesta en liquidación o conservación por el tribunal.
Prescripción del Fraude al Seguro
La mayoría de los delitos federales, incluido el fraude al seguro, tienen un plazo de prescripción de cinco años a partir de la fecha del delito, con posibilidad de prórroga en algunos casos. Una vez transcurrido este tiempo, el gobierno federal ya no puede presentar cargos penales ni procesar al acusado por este delito.
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