¿Qué Organismos Federales Investigan El Fraude en Los Préstamos de PPP?

 

¿Qué agencias federales investigan el fraude de préstamos P.P.P.? Los abogados expertos de Scrofano Law P.C. responden a esto y más. Llámenos para una cita hoy

Fraude en Préstamos Ppp Investigado Por Estas Agencias Federales

 

En marzo de 2020, el Congreso aprobó un proyecto de ley de ayuda económica COVID-19 de 2,2 billones de dólares. CARES, o la Ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica contra el Coronavirus, se promulgó para proporcionar ayuda financiera de emergencia a los millones de estadounidenses que están sufriendo los efectos económicos causados por la pandemia COVID-19 Ley de Distanciamiento Social que provocó que muchas empresas cerraran sus puertas y despidieran a sus empleados.

El gobierno ofreció un Programa de Protección del Salario (PPP) de 349.000 millones de dólares destinado a ayudar a las empresas a seguir siendo competitivas durante la pandemia de Coronavirus proporcionándoles ayuda financiera. Este programa se diseñó para ayudar a los trabajadores autónomos, propietarios únicos, organizaciones sin ánimo de lucro y empresas tribales a seguir pagando a sus empleados.

Los importes de los préstamos PPP se determinaron en función del coste medio de la nómina y el número de empleados. Los beneficiarios de préstamos PPP tenían que utilizar el 60% de su préstamo para cubrir los gastos de nómina. El 40% restante podía utilizarse para cubrir el alquiler, los servicios públicos y los intereses hipotecarios.

Además, las empresas que conservaban su plantilla, mantenían el salario de cada empleado y cubrían sus gastos empresariales podían optar a la condonación del préstamo de protección de nóminas.

Algunas empresas y particulares se aprovecharon del gobierno durante esta catástrofe nacional obteniendo fraudulentamente un préstamo para catástrofes por perjuicios económicos, utilizando los fondos para fines ajenos a la empresa y recibiendo la condonación del préstamo.

¿Qué Es El Fraude en Los Préstamos PPP?

 

El fraude PPP se produjo de las siguientes maneras:

  • Las personas o empresas proporcionaron información inexacta al solicitar préstamos del Programa Federal de Protección de Nóminas.

  • Los propietarios de empresas inflaron sus gastos de nómina para obtener préstamos mayores.

  • La empresa presentó varias solicitudes de préstamo PPP a varios prestamistas.

  • Algunas empresas y particulares reactivaron empresas inactivas o adquirieron empresas ficticias para poder solicitar préstamos con varios nombres.

  • Los particulares utilizaron el producto de los préstamos para fines no permitidos por el programa, como la compra de casas, coches de lujo, valores, joyas, etc.

A finales de 2021, más de 569 millones de dólares en préstamos del PPP fueron identificados como fraudulentos por la División de Fraude Criminal del Departamento de Justicia de Estados Unidos.

En agosto de 2022, el Congreso aprobó la Ley de armonización de la aplicación del PPP y el fraude bancario, que establece un plazo de prescripción de diez años para los casos de fraude en el marco del Programa de Protección de Nóminas.

 

¿Cuáles Son Los Cargos Por Fraude en Los Préstamos PPP?

 

Aunque la Ley CARES no es un estatuto penal y no tiene disposiciones de aplicación penal, el fraude de préstamos PPP puede ser perseguido. Los prestatarios pueden ser procesados por cargos federales de fraude por obtener o solicitar fraudulentamente la condonación de préstamos PPP en virtud de una serie de estatutos penales, entre los que se incluyen los siguientes:

  • Fraude bancario

  • Fraude electrónico

  • Fraude postal

  • Evasión fiscal

  • Fraude de identidad, robo de identidad o robo de identidad con agravantes

  • Fraude informático

  • Mentir a agentes federales

  • Presentación de declaraciones falsas a una institución financiera en virtud de la Ley de Reclamaciones Falsas

¿Qué Agencias Federales Investigan El Fraude en Los Préstamos PPP?

 

En la actualidad, cuatro organismos federales investigan el fraude en los préstamos PPP: la Oficina del Inspector General de la SBA (SBA-OIG), la Oficina Federal de Investigación (FBI), el Departamento de Justicia (DOJ) y el Servicio de Impuestos Internos (IRS).

  • La Oficina del Inspector General de la Agencia Federal para el Desarrollo de la Pequeña Empresa (SBA) está auditando e investigando todos los préstamos PPP de la SBA concedidos.
  • La Oficina Federal de Investigación (FBI), que lleva a cabo todo tipo de investigaciones federales de fraude, está persiguiendo a cualquiera que haya presentado información falsa o documentación fraudulenta para respaldar su solicitud de préstamo PPP o que haya utilizado los fondos del préstamo PPP para fines ilícitos.
  • La sección de fraude de la División Penal del Departamento de Justicia presenta casos contra propietarios de empresas o particulares que solicitaron y recibieron fondos de la PPP de forma fraudulenta.
  • La Unidad de Investigación Criminal del Servicio de Impuestos Internos (IRS) señala a las personas y empresas sospechosas de fraude fiscal.

El objetivo principal de las investigaciones sobre fraude en los préstamos de la PPP es determinar si se deben presentar cargos contra una persona o empresa por infringir uno o varios de los requisitos del programa de préstamos de la PPP establecidos por el gobierno federal.

Las agencias suelen recopilar pruebas a través de citaciones, denuncias penales y otros medios y preparan casos basados en una variedad de cargos diferentes. Las autoridades federales también han congelado las cuentas de préstamos PPP de las empresas para determinar si las empresas obtuvieron los préstamos ilegalmente o están haciendo un uso indebido de ellos.}

¿Cómo Se Señala a Las Empresas Para Investigar Fraudes en El Marco Del PPP?

 

En general, los fiscales federales han estado investigando a empresas y particulares que pueden haber infringido el programa de préstamos PPP por:

  • Haciendo declaraciones falsas en la solicitud de préstamo PPP

  • Presentar solicitudes de préstamos del programa PPP de varios prestamistas (también conocido como acumulación de préstamos)

  • Utilización de fondos del programa PPP para una transacción no autorizada.

  • Blanqueo de dinero

  • Presentar certificaciones falsas para la condonación del préstamo PPP

  • Mentir a los agentes durante una auditoría o investigación de un préstamo PPP

Saber qué agencias están involucradas en una investigación de fraude de préstamos PPP, lo que están buscando, y sus procedimientos dará lugar a una estrategia de defensa exitosa. Por lo tanto, es fundamental que se ponga en contacto con un abogado de DC Fraude tan pronto como sea posible.

 

¿Cómo Saber Si Su Préstamo PPP Está Siendo Investigado?

 

Generalmente, si usted es señalado por fraude PPP, será contactado por un agente federal de una agencia de aplicación de la ley u otras autoridades federales con respecto a su préstamo bajo la Ley CARES. Su banco también podría informarle de que sus cuentas bancarias han sido congeladas o embargadas como parte de las investigaciones sobre el fraude de los Préstamos PPP.

Es importante que no cunda el pánico. En su lugar, póngase en contacto con un abogado experto en delitos de cuello blanco tan pronto como sea posible para ayudarle a resolver el problema sin incurrir en cargos federales.

Para ayudar a construir su defensa contra el fraude PPP, puede hacer lo siguiente:

  1. Reúna sus registros financieros empresariales y personales y haga copias digitales. Necesitará estos documentos para demostrar que la solicitud de préstamo fue legal.
  2. No tire, triture ni destruya ningún documento relacionado con gastos empresariales. Destruir cualquier documento vital para evitar una investigación de fraude de préstamo PPP daría lugar a una acusación penal separada.

¿Cómo Puede Ayudarle Un Abogado Penalista de DC?

 

Un Abogado de Defensa Criminal en DC le ayudará a entender sus derechos y responsabilidades y le guiará a través del proceso de justicia penal. Ellos pueden:

  • Ayudarle en la recopilación y preservación de documentos de negocios que podrían apoyar el préstamo de la Ley CARES o el uso de los fondos recibidos.

  • Entrevistar a cualquier contador público, contable o asesor financiero que haya consultado al solicitar el préstamo.

  • Entreviste a los empleados que puedan justificar los costes de nómina y la necesidad del préstamo o del uso de los fondos.

  • Presente todos los argumentos disponibles de atenuación o error a los agentes del gobierno, investigadores, colaboradores de las fuerzas de seguridad o al fiscal.

  • Estructurar y proponer la devolución u otro tipo de resolución del asunto, si procede.

Puede ser estresante e intimidante ser arrestado y acusado de un delito penal federal en Washington, DC. Un abogado de defensa penal con conocimientos y experiencia puede ayudarle a luchar por un resultado favorable en el tribunal y negociar un acuerdo con el fiscal, si es necesario.

Si usted es condenado por fraude federal, puede enfrentarse a penas severas, incluyendo la cárcel. Así que asegúrese de hablar con un abogado experto en defensa federal de Scrofano Law tan pronto como sea posible.

Como un bufete de abogados de defensa criminal en Washington, DC, Scrofano Law, PC representa a clientes en el Distrito de Columbia, Maryland y Virginia. Nuestro objetivo es proporcionarle una representación legal de la más alta calidad y comunicarnos con usted durante todo el proceso legal para que pueda centrarse en lo que más importa: recuperar la libertad, su futuro y su reputación.

Contáctenos para una evaluación confidencial de su caso con uno de nuestros abogados experimentados.

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